Servicii
De la constituirea trustului până la transmiterea moștenirii, acoperim întreg ciclul de viață al patrimoniului familiei dvs.
Aflați mai multe
Patrimoniul construit de-a lungul unei vieți poate fi erodat rapid de impozite neplanificate, litigii succesorale sau administrare ineficientă. O structurare proactivă nu înseamnă evaziune fiscală — înseamnă aplicarea inteligentă a instrumentelor juridice pe care legiuitorul le pune la dispoziție: trusturi, societăți de familie, pacte succesorale și mandate de administrare fiduciară. La StrategyCatalyst, fiecare structură este documentată riguros, revizuită periodic și adaptată modificărilor legislative, astfel încât să rămână eficientă indiferent de schimbările din mediul juridic sau din componența familiei.
Redactăm actul de constituire, stabilim regulile de administrare, definim clasa de beneficiari și asigurăm înregistrarea legală conform dreptului aplicabil. Trustul poate include active imobiliare, participații în societăți comerciale, portofolii financiare sau opere de artă. Actualizăm structura la fiecare modificare semnificativă a patrimoniului sau a situației familiale, cu confidențialitate garantată contractual.
Redactăm testamente autentice sau olografe, asistăm partajele voluntare și negociem pachete succesorale între moștenitori. Analizăm rezerva succesorală, identificăm pasivele ascunse și propunem clauze care previn atacurile judiciare ulterioare. Colaborăm direct cu notarii publici parteneri pentru autentificare și înregistrare în Registrul Național Notarial.
Înființăm sau restructurăm societăți de familie — SRL, SA sau structuri holding — pentru a concentra activele sub o guvernanță unitară, a facilita transmiterea participațiilor și a optimiza sarcina fiscală în cadrul legal românesc. Redactăm acorduri de acționariat care protejează voința fondatorului și previn conflictele între urmași.
Preluăm mandatul de administrator fiduciar pentru perioade determinate sau pe termen nelimitat, cu raporturi trimestriale detaliate. Gestionăm relațiile cu băncile custode, consultanții de investiții și furnizorii de servicii, menținând o interfață clară între patrimoniu și beneficiari. Acționăm mereu cu prioritatea protejării activelor și respectarea instrucțiunilor din actul fiduciar.
Analizăm convențiile de evitare a dublei impuneri aplicabile, identificăm structura optimă pentru activele deținute în mai multe jurisdicții și coordonăm implementarea cu parteneri juridici locali. Rapoartele noastre de due diligence fiscal includ scenarii de succesiune, calcule de impozit pe moștenire și recomandări documentate privind restructurarea.
„Dețineam un portofoliu imobiliar în Galați, Cluj și un apartament în Viena, fără niciun plan de succesiune. StrategyCatalyst a construit o structură holding care a simplificat enorm transmiterea activelor și a redus impozitul estimat cu aproximativ o treime. Toată documentația a fost finalizată în opt săptămâni — mult mai repede decât estimasem.”
Elena V., medic specialist, Cluj-Napoca
Trustul patrimonial este o structură juridică prin care o persoană (constituantul) transferă anumite active unui administrator (trustee), în beneficiul uneia sau mai multor persoane desemnate. România recunoaște trusturile constituite în jurisdicții UE și semnate pe baza Convenției de la Haga. Prin planificare corectă, activele pot fi structurate astfel încât să funcționeze eficient din punct de vedere fiscal și juridic în contextul dreptului român.
Pragul practic de la care costul structurării este justificat de beneficiile juridice și fiscale este, de regulă, un patrimoniu net de minimum 500.000 RON în active diverse. Sub această valoare, un testament bine redactat și un partaj voluntar pot fi suficiente. Oferim o evaluare gratuită inițială pentru a stabili dacă situația dvs. justifică o structură mai complexă.
Durata variază în funcție de complexitatea activelor și de jurisdicțiile implicate. Un holding SRL românesc cu patrimoniu intern se poate constitui în 3–5 săptămâni. O structură multi-jurisdicțională cu trust internațional necesită, în medie, 10–16 săptămâni. Furnizăm un calendar detaliat la prima consultație, cu etape clare și responsabilități asumate.
Toți consilierii StrategyCatalyst semnează acorduri de confidențialitate cu clauze penale. Documentele sunt stocate criptat pe servere certificate ISO 27001 și accesate exclusiv de membrii mandatați ai echipei. Nu transferăm informații patrimoniale terților fără acordul scris al clientului, cu excepția obligațiilor legale de raportare ANAF.
Da. Multe familii aleg să externalizeze complet administrarea fiduciară post-structurare. Preluăm mandatul de administrator, emitem rapoarte trimestriale, coordonăm distribuțiile către beneficiari și actualizăm structura la orice modificare legislativă sau patrimonială relevantă. Contractul de mandat poate fi reziliat cu 30 de zile preaviz în orice moment.
Contactați echipa noastră pentru o evaluare inițială confidențială, fără costuri și fără obligații.
Solicitați o consultație